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    国华人寿天津未按规定处理客户资料被开90.5万“罚单”

    发表时间:2019-09-29 信息来源:www.design-factory.cn 浏览次数:1965

     

    中国网络财经9月12日电(记者程云安)近日,中国人民银行天津分行发布行政处罚信息,剑指国华人寿保险股份有限公司天津分公司(以下简称“国华人寿”)保险“天津分公司”存在未能履行客户身份义务和客户身份数据保留义务的问题。

    “机票”指出,国华人寿天津分公司违反客户身份证明并未违反《中华人民共和国反洗钱法》第32(1)(1)条的有关规定;不按照规定存放客户身份资料的违法行为,违反了《中华人民共和国反洗钱法》第32条第1款(b)项的有关规定,并处以400,000元的罚款。此外,根据上述两项规定,国华人寿天津有关人员共同处以105,000元罚款。至此,国华人寿天津分公司被罚款9.5万元。

    《中华人民共和国反洗钱法》第32条规定,如果金融机构未能遵守客户身份认定的要求,未按照规定保存客户的身份信息和交易记录,国务院的反洗钱行政部门或者本市以上授权机构责令限期改正;情节严重的,处以20万元以上50万元以下的罚款,直接负责的董事,高级管理人员和其他直接责任人员,处以1万元以上5万元以下的罚款。或更少。

    金融机构因上述违法行为造成洗钱后果的,处以五十万元以上五百万元以下的罚款,并由其董事,高级管理人员和其他直接责任人员直接处理。负责人处五万元以上。十万元以下的罚款;情节特别严重的,反洗钱行政管理部门可以建议有关金融监督管理部门责令停业整顿或者吊销营业执照。对于有第一,第二种情形的直接向金融机构负责的董事,高级管理人员和其他直接责任人员,反洗钱行政部门可以建议有关金融监督管理机构责令其采取纪律处分措施。依法提出,或建议依法取消。他有资格在金融行业工作。

    对于这张“机票”所指出的问题,国华人寿保险相关负责人告诉中国网财财经记者,经过公司核实,国华人寿保险天津分公司在客户保险,投降等方面,部分业务身份证明文件的有效期,居住地或工作单位地址以及被保险人,被保险人(或受益人)的联系信息均未登记,且有效身份证明文件为交出的申请人未经过仔细检查;另外,对于部分超过20万元的保险单,没有被保险人的有效身份证或其他身份证明文件的复印件或复印件。

    对外经济贸易大学法学院教授李庆武告诉记者,如果金融机构未能按照规定履行客户识别义务,可能会在实际运营中侵犯保费。客户身份数据和交易记录按照规定执行。更严重的后果,如不公平竞争和侵犯保险消费者权利。

    国华人寿表示,总行已要求该分行对中国人民银行天津分行指出的两项违法行为进行整改。国华人寿根据客户的基本信息,积极联系客户进行人工重新记录;对于客户身份证件的复印件,该公司已与银行联系,以完成丢失的身份证件的手动图像。确保及时,完整地保存客户身份数据。实际上,确定客户身份证的有效期一直是国华人寿致力于的问题。公司将继续利用技术创新来提高服务效率,提高服务质量并防止业务风险。

    (编辑:李伟)

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